河南南陽墻體廣告 南陽一公司法人代表在工行南陽分行營業(yè)部所存的4395萬元被人經過網銀轉走，5月18日，本報第五版獨家刊發(fā)音訊后，導致社會各界的廣泛重視。6月6日，記者從南陽市公安局梅溪派出所得悉，該案呈現(xiàn)戲劇性改變。經警方開始查實，所謂的4395萬元被網銀盜走一案，其實是儲戶事前同意將錢借給別人，后無法回收，遂以自個未取款為由向工行索要賠款。警方以為此案涉嫌金融欺詐。
當前，涉嫌欺詐違法的4人中，包含報案人(也就是公司法人代表)在內的兩人已被刑拘，一人被取保，一人在逃。
事情回放
儲戶告發(fā)存在工行的4395萬元被盜走
5月18日，本報第五版獨家刊發(fā)了《儲戶4395萬元被網銀轉走》一稿，說的是2013年10月，南陽市誠業(yè)公司處理效勞有限公司董事長閆川在工行南陽分行開了通常公司對公賬戶，從2013年的11月份至2014年3月4日，他分7次從自個的交通銀行自個卡上經過網銀轉入合計4395萬元，預備用于某合作項目建造。本年5月13日，合作項目簽定，他帶著有關手續(xù)及公章、自個印鑒到工行南陽分行貨臺處理匯款轉賬時，被告知他的賬戶余額為零。
閆川其時告訴記者，他在工行開戶時并沒有注冊網銀轉賬這項事務，他以為他的存款在銀行里丟掉了，銀行有不行推卸的職責，就應該賠他。
稿子發(fā)出當天，導致社會各界廣泛重視。包含人民網、新華網、鳳凰網在內的各大新聞門戶網站紛紛轉發(fā)。4395萬元存款在銀行“失蹤”的音訊也導致了南陽市公安局領導的高度重視，南陽市副市長、市公安局局長朱水兵作出指示后，南陽市公安局刑偵支隊樹立專案組趕赴梅溪派出所督辦此案。梅溪派出所抽出兵強馬壯，一邊問詢告發(fā)人閆川，一邊調取南陽市誠業(yè)公司處理效勞有限公司在工行南陽分行開戶的悉數(shù)資料及賬目明細。
警方查詢
有人持假手續(xù)另開賬戶轉走巨款
經過細致查詢，警方發(fā)現(xiàn)，所謂的4395萬元被網銀盜走一案另有隱情。
據主辦此案的民警講，南陽市誠業(yè)公司處理效勞有限公司是一家出資公司，2013年，該公司董事長閆川及其在鄧州信用社上班的妻子劉某經過宋某認識了另一家出資公司老板高女士。經過重復洽談后，閆川與高女士達成了告貸協(xié)議。
依據協(xié)議，閆川借給高女士4395萬元，月息5分，按月付出。2013年10月，閆川以南陽市誠業(yè)公司處理效勞有限公司名義，在工行南陽營業(yè)部處理了公司通常用戶，并分7次將自個的4395萬元轉存入該賬戶。
此刻的閆川并沒有將這筆錢直接借給高女士，而是向高女士供給了一套公司營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、安排安排代碼證等有關手續(xù)的復印件，并共同商定，讓高女士也在工行系統(tǒng)以南陽市誠業(yè)公司處理效勞有限公司名義再開具一個通常公司對公賬戶。
高女士憑仗有關手續(xù)復印件，又假造了有關公司原件和法人代表閆川的委托書，又在南陽另一家工行營業(yè)部開設了一個賬戶，并將此賬戶掛在了閆川此前所開具的賬戶下面，一起處理了網銀。悉數(shù)辦完以后，高女士經過網銀，將閆川借給自個的4395萬元劃撥到自個的另一個賬戶上，用于出資開發(fā)。
告貸協(xié)議實施以后的當月，高女士付出閆川200萬元利息。爾后的5個月時間內，高女士總共付出閆川利息近1000萬元。爾后，高女士資金鏈斷裂，所欠閆川的本息沒有希望付出。
無奈，閆川以自個未另開賬戶、未取款為由，向媒體告發(fā)繼而報警，說自個存在工行的巨款被人經過網銀盜走，向工行南陽營業(yè)部索要賠款。
本年5月22日，涉嫌金融欺詐的違法嫌疑人閆川、高女士被刑拘。閆川之妻劉某因懷孕被取保候審。宋某外逃，警方當前正在追捕。
南陽市一位銀職業(yè)內人士告訴記者，此案反映出銀行內控準則履行不力，人民銀行和工商銀行內部監(jiān)管呈現(xiàn)縫隙，或許說是監(jiān)管不到位，公司一個基本戶如安在一個地方兩個營業(yè)網點開戶？復印件、假手續(xù)如安在貨臺開戶？不掃除銀行有“內鬼”接應的假定。悉數(shù)本相有待悉數(shù)違法嫌疑人歸案后查詢履行。
官方音訊
銀監(jiān)會發(fā)布加強銀職業(yè)內控處理告訴
6月6日，銀監(jiān)會網站發(fā)布音訊(來源：新華網)，近期，全國發(fā)作多起存款膠葛事情，其中暴露出有些銀職業(yè)金融安排存在內控準則履行不力、職工處理不到位等疑問。銀監(jiān)會正依法對職責銀行進行立案查辦，嚴厲依照有關規(guī)定處分當事人和職責人，為全職業(yè)重敲警鐘，保證客戶合法權益和銀職業(yè)合規(guī)運營。一起，需求各銀職業(yè)金融安排進行全部危險排查，整理事務流程，深查嚴糾處理縫隙。為推動銀職業(yè)金融安排規(guī)范運營，特別是有用防備柜面事務操作危險，銀監(jiān)會近來發(fā)布《關于加強銀職業(yè)金融安排內控處理有用防備柜面事務操作危險的告訴》(以下簡稱《告訴》)。
《告訴》共20條，分別從準則頂層規(guī)劃、要點環(huán)節(jié)防控、客戶效勞處理、危機處置以及加強監(jiān)管等方面提出了詳細需求。
——嚴守事務處理、危險合規(guī)及審計監(jiān)督“三道防地”，加強內控系統(tǒng)建造，履行主體職責。關于開戶、資金匯劃、對賬、印章憑證處理及賬戶監(jiān)控等5個柜面事務關鍵環(huán)節(jié)，提出清晰詳細的監(jiān)管需求?！陡嬖V》需求，對前期呈現(xiàn)較多消費膠葛的代銷事務，銀職業(yè)金融安排要經過集中上收代銷事務批閱權限，對代銷安排實施名單制處理以及對代銷產品信息的公開公示等辦法加強處理，特別著重要加強對客戶自個信息安全的保護。
要點范疇緊密設防，愈加著重進程處理和行動處理。一是要“看好自個的門”、“管好自個的人”，加強營業(yè)場所和職工行動的處理。銀職業(yè)金融安排近期要安排展開一次要點崗位職工行動專項大排查，對發(fā)現(xiàn)的疑問及時采納相應辦法，嚴厲整改。二是加強技術防控，在營業(yè)網點現(xiàn)金區(qū)全部實施同步的錄音錄像，加速推動銀行理財產品和代銷產品銷售的錄音錄像作業(yè)，記載事務處理的全進程，加強監(jiān)控職工操作行動。
——加大問責力度，保證現(xiàn)已發(fā)作的危險事情處置的程序公平、方法合理、成果公平。實施涉事安排地點一級分行和總職事務條線的雙線查辦及雙線整改問責。在對危險事情直接職責人進行嚴厲問責的一起，對處理不盡職、履職不到位的安排擔任人和事務條線處理人員也要嚴厲確定職責并嚴厲問責。關于性質嚴峻、負面影響大的危險事情，要對比案子問責規(guī)范嚴厲問責，決不姑息，并樹立內部告發(fā)核對準則。
——加強對社會公眾的效勞和宣揚。提示公眾強化“五個警覺”，即警覺高息引誘、警覺資金經紀、警覺別人代辦、警覺附加許諾、警覺信息走漏，進一步進步公眾資金和信息安全的自我保護意識。
