江蘇墻體廣告 手機(jī)、銀行卡、身份證都在身邊，手機(jī)卡卻被人補(bǔ)辦，銀行卡內(nèi)的存款卻不知去向，這是最新詐騙辦法——“補(bǔ)卡截碼”。6月8日，江蘇省公安廳刑偵總隊(duì)介紹，此類詐騙辦法已在江蘇出現(xiàn)，江蘇警方已捕獲一個(gè)6人團(tuán)伙，而關(guān)于在背地里供應(yīng)自個(gè)身份信息的“黑老大”，警方還在追捕中。
“補(bǔ)卡截碼”詐騙作案流程
1盜取網(wǎng)民的自個(gè)身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)、郵箱、QQ、銀行卡、第三方支付途徑等處的賬號(hào)及暗碼
2運(yùn)用收集到的自個(gè)身份信息，制造冒用市民姓名的身份證
3拿著假充的市民身份證，掛失補(bǔ)辦手機(jī)卡
4盜取手機(jī)卡上綁定的網(wǎng)銀賬號(hào)，然后與郵箱、QQ、論壇等暗碼比對(duì)，假如暗碼是相同的，就盜取網(wǎng)銀
5運(yùn)用身份證、銀行卡等資料，處理小額告貸。
案發(fā)
手機(jī)失靈，“被懇求”8萬元告貸
本年4月28日下午4點(diǎn)多，南京市民周先生接到兄弟電話，稱他手機(jī)無法接通。周先生覺得是手機(jī)卡出了疑問，所以趕往近期的運(yùn)營商營業(yè)廳咨詢。
營業(yè)廳作業(yè)人員查看后告訴周先生，他的手機(jī)卡已被人懇求補(bǔ)辦。周先生急忙將手機(jī)卡補(bǔ)辦回來，當(dāng)新卡裝入手機(jī)開機(jī)后，意外的作業(yè)發(fā)生了：周先生收到了某銀行客服發(fā)來的短信，稱其在該行申辦的銀行卡賬戶被人懇求了兩筆總計(jì)8萬元的小額告貸。
意識(shí)到情況不妙，周先生急忙報(bào)警求助。南京玄武公安分局鎖金村派出所接到報(bào)案后，當(dāng)即翻開查詢。當(dāng)民警將他的銀行卡凍住時(shí)發(fā)現(xiàn)，其卡內(nèi)8萬元告貸早已被人轉(zhuǎn)走。嫌疑人之所以能補(bǔ)辦周先生的手機(jī)卡，是因?yàn)閷?duì)方手持一張編造了周先生的身份證前往處理。該身份證上除了相片外，其他信息都是周先生的。
派出所民警剖析，周先生遭受的是一種新式詐騙。不法分子補(bǔ)辦周先生手機(jī)卡后，即“化身”為周先生，他們不只可以截取網(wǎng)銀驗(yàn)證碼，操作周先生網(wǎng)銀，還向銀行申辦了告貸。
4天今后，警方確定補(bǔ)辦周先生手機(jī)卡的2名嫌疑人，其間一人為在昆山打工的劉某。
相同辦法再現(xiàn)昆山，一市民被卷走14萬元
就在南京玄武警方加緊清查劉某等人的行跡時(shí)，5月3日，相同的作案辦法在昆山出現(xiàn)。
聞先生的手機(jī)卡于當(dāng)天4點(diǎn)左右，被人在運(yùn)營商營業(yè)廳懇求補(bǔ)辦。聞先生兩張銀行卡上總計(jì)14萬元被席卷一空。
3天今后，專案組明晰了嫌疑人身份，其間一人恰是南京玄武警方清查的劉某。至此，兩起案件串并偵辦。
偵破
6人團(tuán)伙被捕，三級(jí)架構(gòu)分工明晰
偵辦此案的昆山市公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警鄭強(qiáng)介紹，專案組一方面清查補(bǔ)辦手機(jī)卡的嫌疑人，一方面通過供應(yīng)套現(xiàn)效力的商家清查其他嫌疑人。很快，一個(gè)5人團(tuán)伙浮出水面。
劉某和張某，兩人首要擔(dān)任補(bǔ)辦手機(jī)卡，來自江西的莫氏兄弟首要擔(dān)任刷卡套現(xiàn)，而他們有個(gè)一同的“老板”——胡某。“胡某有時(shí)也會(huì)參加到套現(xiàn)行為中?！鞭k案民警介紹。5月7日，在明晰5人的行跡后，昆山警方翻開抓捕，成功將胡某、劉某、張某和莫氏兄弟捕獲，警方還緝獲了許多假身份證和銀行卡。
經(jīng)詳細(xì)詢問，胡某奉告，他還有一個(gè)上線李某，受害人的身份信息、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等操作都是李某掌握的。5月12日，李某被捕。至此，這個(gè)6人團(tuán)伙全部被捕，其組織架構(gòu)也浮出水面。
據(jù)奉告，李某等人自本年2月作案，當(dāng)時(shí)警方核實(shí)到的案件共4起，涉案金額30多萬元。
通過QQ群學(xué)詐騙，背地里還有“黑老大”
在查詢贓物流向時(shí)，民警發(fā)現(xiàn)，李某團(tuán)伙僅僅拿到贓物的三成，那么還有七成去了哪里？對(duì)此，李某奉告，正本在他反面還有一個(gè)“黑老大”。
李某奉告，去年底，他在玩游戲時(shí)無意間進(jìn)入一個(gè)名為“信用卡掃卡”的QQ群中。在這個(gè)群里，我們都在談?wù)摗把a(bǔ)卡截碼”這一作案辦法，李某很快便學(xué)會(huì)這一辦法。要實(shí)施“補(bǔ)卡截碼”詐騙，首先要獲取受害人的身份信息。李某通過QQ群交流和“黑老大”搭上了線，由“黑老大”供應(yīng)精確自個(gè)信息給李某，李某將詐騙所得的七成上交。
當(dāng)時(shí)，警方正對(duì)李某的上線“黑老大”進(jìn)行清查。
防范
注冊(cè)網(wǎng)銀最好用優(yōu)盾
從“補(bǔ)卡截碼”的作案辦法來看，的確讓人防不勝防。江蘇省公安廳刑偵專家建議，注冊(cè)網(wǎng)銀的用戶，盡量選擇優(yōu)盾版其他網(wǎng)銀，這樣即使手機(jī)卡被補(bǔ)辦，不法分子也很難順利將銀行卡上的錢轉(zhuǎn)走。
其他，刑偵專家建議市民，不相同的賬號(hào)最好設(shè)置不相同的暗碼，特別是銀行暗碼、網(wǎng)銀暗碼等，切勿和郵箱、QQ暗碼相同。一同，上彀時(shí)不要容易登錄一些自動(dòng)彈出的網(wǎng)站，注冊(cè)有關(guān)論壇賬戶時(shí)，不要用和QQ、網(wǎng)銀等賬戶相同的暗碼。
