安徽銅陵墻體廣告 3月28日，中行營業(yè)部當(dāng)班保安在巡查時(shí)發(fā)現(xiàn)，有兩位男人神色緊張地在大廳接聽電話，內(nèi)容觸及買房退稅款怎么經(jīng)過ATM機(jī)進(jìn)行操作，這一狀況立 即引起了保安的留意，保安迅速將此狀況奉告大堂司理。經(jīng)過與客戶溝通，大堂司理了解到，客戶購買了一套商品房，當(dāng)天就接到“稅務(wù)局”電話說買房時(shí)多交了 6800余元稅款，如今可退還，讓客戶去銀行先將現(xiàn)金存入銀行卡，再經(jīng)過ATM機(jī)將卡里的4500元錢轉(zhuǎn)到指定賬戶才干退款，因不會(huì)操作，故電話聯(lián)絡(luò)怎么 操作。大堂司理判別這可能是一同電信欺詐，要求客戶當(dāng)即中止操作，奉告其這是一同使用買房退稅方法欺詐客戶資金的行為。雖再三提示，客戶仍不予理睬，堅(jiān)持 在柜面辦理了存款業(yè)務(wù)，而對(duì)方奉告客戶不要在柜面轉(zhuǎn)賬，讓客戶到ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬。這時(shí)，保安將客戶引導(dǎo)到電信欺詐宣揚(yáng)海報(bào)旁，具體解說電信欺詐的各種手法及 公安部分的溫馨提示。客戶這才認(rèn)識(shí)到是遇到了電信欺詐，當(dāng)即中止ATM轉(zhuǎn)賬，再次回?fù)茈娫捯褵o法接通，客戶遂將卡內(nèi)資金取出。
僅2014年，中行銅陵分行就成功堵截8起電信欺詐，拯救（凍結(jié)）客戶資金16.2萬元。展開防備電信欺詐工作，該行堅(jiān)持多措并重：
一是重視公眾宣揚(yáng)。除張貼宣揚(yáng)畫、ATM機(jī)設(shè)置警示語音、播映宣揚(yáng)語、職工提示等辦法外，每年安排面向大眾的宣揚(yáng)活動(dòng)，如“遍及金融常識(shí)萬里行”，介紹電信欺詐特征、表現(xiàn)形式和多見手法，揭穿犯罪分子慣用手法。
二是加強(qiáng)職工訓(xùn)練，進(jìn)步堵截防備工作能力。經(jīng)過事例解說、集中訓(xùn)練等方法，要點(diǎn)對(duì)一線職工進(jìn)行教育和訓(xùn)練，全部把握犯罪欺詐手法，強(qiáng)化職工案防認(rèn)識(shí)，進(jìn)步案子堵截率。
三是做好堵截工作。受理開戶請求時(shí)，保證請求人開戶資料真實(shí)、完好、合規(guī)，堵住不法分子的妄圖；發(fā)現(xiàn)電信欺詐時(shí)，疾速精確陳述并決斷處置，與有關(guān)部分堅(jiān)持密切聯(lián)絡(luò)。
防備電信欺詐的關(guān)鍵是客戶要加強(qiáng)自我保護(hù)認(rèn)識(shí)，了解多見欺詐手法，如電話欠費(fèi)、涉嫌犯罪、退稅、假充親友、群發(fā)匯款賬號(hào)等。防備電信欺詐要做到“三紛歧 要”：不要輕信來歷不明的電話和手機(jī)短信；不向?qū)Ψ叫孤┳詡€(gè)及家人的信息、存款、銀行卡等狀況；不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬；如果上當(dāng)受騙或聽到親朋上圈套，要及 時(shí)報(bào)案。
主辦：中國人民銀行銅陵市中心支行
