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公司對(duì)公賬戶為什么被犯罪分子看上？在其中有什么酷灰全產(chǎn)業(yè)鏈？還有哪些管控系統(tǒng)漏洞要堵？新京報(bào)記者進(jìn)行調(diào)研。

多地查獲交易“公戶”案 QQ等網(wǎng)上平臺(tái)仍有商販活躍性

公司對(duì)公賬戶，即企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，是為公司法人、非企業(yè)法人、個(gè)體戶申請(qǐng)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的帳戶。最近，云南省、河南省、江西省等地查獲幾起交易公司對(duì)公賬戶案子。

在云南省，昆明五華區(qū)、西雙版納州景洪市、紅河州文山市等地警察自4月至今已端掉好幾個(gè)“公戶”商販犯罪團(tuán)伙，破獲工商局企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司印章、法定代表人人名章、儲(chǔ)蓄卡等涉案人員物件總數(shù)極大。有地區(qū)僅一犯罪團(tuán)伙即公司注冊(cè)430個(gè)，應(yīng)用別人身份證件289張，交易公司對(duì)公賬戶1000好幾個(gè)。

江西遂川、河南省的武陟、洛陽市等地也破獲一批涉案人員“成套設(shè)備”對(duì)公賬戶材料。

新聞?dòng)浾邚木煺莆盏?，“一套”?duì)公賬戶包含企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照一式兩份本、儲(chǔ)蓄卡、電話卡、U盾、公司印章、法定代表人人名章、帳戶登陸密碼和身份證正反面影印件等。犯罪分子一般 會(huì)以五百元至2000元不一價(jià)錢回收，以7000元至1.五萬元售出。

新聞?dòng)浾甙l(fā)覺，當(dāng)今網(wǎng)上平臺(tái)上仍有“公戶”商販活躍性。新聞?dòng)浾咴诰W(wǎng)頁(yè)搜索“交易公司對(duì)公賬戶”，發(fā)覺很多標(biāo)明“一手貨源”“資料完整，全新升級(jí)無記述”“便捷密名轉(zhuǎn)帳”等的廣告宣傳，廣告宣傳中都留出QQ號(hào)。新聞?dòng)浾呷我庠偌由隙鄠€(gè)QQ號(hào)，發(fā)覺大多數(shù)能聯(lián)絡(luò)上商販。有些人歸還新聞?dòng)浾甙l(fā)過來交易帳戶規(guī)范、價(jià)錢等信息內(nèi)容。

“公戶”被賣作違法犯罪專用工具 有專職人員承擔(dān)“售后維修服務(wù)”

新聞?dòng)浾甙l(fā)覺，對(duì)公賬戶被賣給網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗黑錢、網(wǎng)上賭博等團(tuán)伙犯罪作為違反規(guī)定資產(chǎn)安全通道等專用工具。

據(jù)昆明市警察詳細(xì)介紹，這與對(duì)公賬戶一部分特性有關(guān)：第一，對(duì)公賬戶每天轉(zhuǎn)賬限額高些，更能達(dá)到犯罪分子要求；第二，網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪全過程中通常伴隨經(jīng)常轉(zhuǎn)帳，用公司賬戶比個(gè)人帳戶更非常容易避開金融業(yè)、公安機(jī)關(guān)等組織 管控；第三，對(duì)公賬戶比個(gè)人帳戶具備更強(qiáng)的欺詐性；第四，出自于維護(hù)公司一切正常運(yùn)營(yíng)考慮到，對(duì)于對(duì)公賬戶的查看、鎖定等辦理手續(xù)通常比個(gè)人帳戶更為繁雜、難度系數(shù)高些，這對(duì)犯罪分子來講防御性更強(qiáng)。

“公戶”商販們看準(zhǔn)的恰好是這一“創(chuàng)業(yè)商機(jī)”。一名“公戶”商販告知新聞?dòng)浾撸缸飯F(tuán)伙組員每個(gè)人每個(gè)月“薪水”3000到5000元，每一個(gè)帳戶市場(chǎng)價(jià)最大但是2000元，售價(jià)則能高至1.五萬元上下，一名犯罪團(tuán)伙組員每個(gè)月能交易量多個(gè)至數(shù)十個(gè)帳戶不一，在其中“盈利”非常可觀。

可是依據(jù)有關(guān)要求，設(shè)立對(duì)公賬戶需達(dá)到擁有合理合法企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等一系列規(guī)定。新聞?dòng)浾哒莆盏?，一部分“公戶”商販犯罪團(tuán)伙的最底層組員會(huì)以自身的身份證信息申請(qǐng)注冊(cè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照設(shè)立帳戶售賣，但大量是哄騙別人上當(dāng)。

做生意不成功的昆明市群眾項(xiàng)老先生被一條“持企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照可向貸款銀行2萬元”的廣告宣傳吸引住，與“公戶”商販獲得了聯(lián)絡(luò)。自此，商販誘發(fā)他依次用自身身份證件辦了30多本工商局企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，用在其中21本設(shè)立了對(duì)公賬戶，悉數(shù)售賣?！肮ど叹制髽I(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶、U盾齊備，認(rèn)證沒什么問題了就每件幫我1500元?！?/p>

據(jù)警察審理案件工作人員詳細(xì)介紹，當(dāng)今，受肺炎疫情危害運(yùn)營(yíng)不給力的公司、遭遇學(xué)生就業(yè)艱難的在校大學(xué)生、中低收入大城市流動(dòng)人口等也都變成犯罪分子捕獲的總體目標(biāo)。這在其中有一部分人因?yàn)橹粓D權(quán)益，乃至被犯罪分子發(fā)展趨勢(shì)成犯罪團(tuán)伙組員。

除此之外，新聞?dòng)浾哌€發(fā)覺，為謀取大量權(quán)益，“公戶”商販們會(huì)為顧客出示“售后維修服務(wù)”。比如，一旦發(fā)生被售賣帳戶在應(yīng)用因其水流出現(xiàn)異常被管控組織 鎖定等狀況，為防止顧客被緝拿歸案，“公戶”商販犯罪團(tuán)伙會(huì)外派專職人員前去金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理注銷。一般 若因注銷難題造成顧客損害，“公戶”商販一方要擔(dān)負(fù)在其中的七成。

根源嚴(yán)厲打擊還需塞住系統(tǒng)漏洞、密切配合

先前，對(duì)于公司對(duì)公賬戶被犯罪分子用以執(zhí)行電信網(wǎng)電信詐騙等主題活動(dòng)的狀況，國(guó)家公安部在全國(guó)各地布署，嚴(yán)厲查處交易公司對(duì)公賬戶違法違紀(jì)主題活動(dòng)。

“很多人安全意識(shí)依然不夠，覺得用自身的身份證件去申請(qǐng)辦理對(duì)公賬戶沒有什么風(fēng)險(xiǎn)性?！北本┤A泰刑事辯護(hù)律師法律事務(wù)所鄧佩表明，這種個(gè)人行為不但很有可能比較嚴(yán)重危害個(gè)人征信報(bào)告，還很有可能涉嫌交易黨政機(jī)關(guān)有效證件、文書、圖章罪及違背有關(guān)金融業(yè)相關(guān)法律法規(guī)而擔(dān)負(fù)不好不良影響。

權(quán)威專家覺得，完成根源嚴(yán)厲打擊有關(guān)違法違紀(jì)仍有系統(tǒng)漏洞要堵。

“申請(qǐng)辦理企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照都是網(wǎng)上申請(qǐng)，數(shù)最多一天報(bào)6個(gè)，運(yùn)營(yíng)詳細(xì)地址和注冊(cè)資本全是假的?！币幻肮珣簟鄙特溝蛐侣?dòng)浾咧毖赃\(yùn)用了互聯(lián)網(wǎng)申請(qǐng)系統(tǒng)漏洞，一些地區(qū)的工商局僅對(duì)企業(yè)公司注冊(cè)地址真實(shí)有效做形式審查，還欠缺過后管控。新聞?dòng)浾哌€掌握到，一部分金融機(jī)構(gòu)一樣存有審批不緊等難題，對(duì)一人設(shè)立五六十個(gè)對(duì)公賬戶的狀況毫無警覺。申請(qǐng)辦理對(duì)公賬戶注銷時(shí)，各金融機(jī)構(gòu)對(duì)是不是規(guī)定公司法人代表在場(chǎng)的要求也不一樣。

專家認(rèn)為，在推動(dòng)“放管服改革”改革創(chuàng)新另外，工商局、金融機(jī)構(gòu)等仍應(yīng)加強(qiáng)貫徹落實(shí)管控義務(wù)，當(dāng)心風(fēng)險(xiǎn)性，防止損害。昆明市警察稱，先前有一“公戶”商販犯罪團(tuán)伙租賃公司辦公室、仿冒公司招牌，妄圖從某金融機(jī)構(gòu)大批量申請(qǐng)辦理對(duì)公賬戶，“可工作員到當(dāng)場(chǎng)后發(fā)覺臺(tái)式電腦都沒法一切正常應(yīng)用，發(fā)覺出現(xiàn)異常，就未作申請(qǐng)辦理，防止了風(fēng)險(xiǎn)性?！?/p>

云南省青云刑事辯護(hù)律師法律事務(wù)所孫文杰提議，要產(chǎn)生嚴(yán)厲打擊交易對(duì)公賬戶違法犯罪的協(xié)力，還需公安機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)、工商局提升資源共享、通告合作等體制。相關(guān)部門可根據(jù)聯(lián)席會(huì)議等聯(lián)動(dòng)機(jī)制，對(duì)于有關(guān)業(yè)務(wù)查詢?nèi)^程中發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)如何處理立即溝通交流、管理決策。

警察提示，切忌利令智昏，本人應(yīng)妥當(dāng)存放好自身的身份證證件及信息內(nèi)容，公司若有閑置不用的對(duì)公賬戶應(yīng)立即注銷。